FORTOFOLIO SITI 1/4 (KLKP) 2

Atun (tabungan, 10%)
4/3 setor tunai 10 juta
8/3 pinbuk debet 5 juta
18/3 pinbuk kredit deposito totok 4 juta
25/3 pinbuk kredit tabungan joko 8 juta
20/3 pinbuk debet giro tutik 2 juta
30/3 pinbuk kredit cek ani (B. Karman) 5 juta
Tabungan (10%), deposito (12%), giro (8%).


Siti
Cek Tn.A 3 jt
Cek Tn. B 4jt
B/G PT C 6jt
B/G PT.D 5jt
Nota kredit 10jt
Karman
Cek Ani 5jt
Cek joko 6 jt
Cek toni 8 jt
B/G 12jt
B/G 10 jt

TOLAK
Cek Tn.B Cek Joko
B/G PT.D B/G PT Y
SITI 1/3
KAS 50JT TABUNGAN 150JT
GIRO 120JT
DEPOSITO 230JT
SECURITIES 50JT
R/K 70 JT
LOAN 400JT
SECURITIES 30JT
OTHER ASSET 50JT
TABUNGAN 150JT
GIRO 120JT
DEPOSITO 230JT
SECURITIES 50JT

CAPITAL 100JT
TOTAL 650 JT 650JT

KASUS:
Portofolio siti ¼
Bunga deposito? Dan bunga kredit?
Profit?
Hasil kliring?
Siti Bank : tabungan atun
Rekapitulasi
Saldo harian:
4/3 – 10 JUTA KAS 10.000.000
TABUNGAN ATUN 10.000.000
8/3 - 5JUTA TABUNGAN ATUN 5000.000
GIRO 5000.000
18/3 – 4JUTA DEPOSITO TOTOK 9.000.000
TABUNGAN ATUN 9.000.000
25/3 – 8UTA TABUNGAN JOKO 17.000.000
TABUNGAN ATUN 17.000.000
29/3 – 2JUTA TABUNGAN ATUN 15.000.000
GIRO TUTIK 15.000.000
30/3 – 5JUTA R/K PADA BI 2.000.000
TABUNGAN ATUN 2.000.000
BUNGA:
8/3 = 10% x 8-4 x 10.000.000/365 = RP 10.958,9
18/3 = 10% x 18-8 x 5.000.000/365 = RP 13.698,63
25/3 = 10% x 25-18x 9.000.000 /365 = RP 17.260,27
29/3 = 10% x 29-25 x 17.000.000/365= RP 18.630,13
30/3 = 10% x 30-29 x 15.000.000/365 = RP 4.109,59
31/3 = 10% x 31-30 +1 X 20.000.000/365 = RP 10.958,90
SALDO TABUNGAN = RP 20.000.000 + RP 75.616,42
= RP 20.075.616,42
¼ TABUNGAN
10% x 31-1 + 1x 1 142.000.000/365
= RP 1.206.027,39 + 20.075.616,42
= RP 21.281.643,82
GIRO : 828.931,51 + 122.000.000
DEP : 2.303.342,47 + 226.000.000
HASIL KLIRING
-3.000.000
-4.000.000
-6.000.000
-5.000.000
+10.000.000
+5.000.000
+6.000.000
+8.000.000
+12.000.000
+10.000.000
(+) 26.000.000